央广网北京9月17日消息（记者 马文静）在近期工信部公示的第三批专精特新“小巨人”企业名单中，从事减污降碳产品研发与生产的企业——元琛科技成功入选。从一家小型企业到成为科创板上市公司、跻身“小巨人”之列，元琛科技快速成长的背后，离不开兴业银行科创金融的鼎力支持。
兴业银行相关负责人告诉记者，双方的合作关系始于2015年，兴业银行为当时业务发展刚刚起步的元琛科技办理首次授信，通过银政风险分担贷款模式，解决抵押不足问题。此后，长达六年的金融服务“长跑”中，兴业银行陆续通过工业厂房贷款、无还本续贷产品“连连贷”等多元化科创金融服务为企业发展注入不竭金融动力。疫情期间，元琛科技转型生产医用口罩重要原材料的民用过滤熔喷布，出现流动资金缺口，兴业银行靠前服务，为其快速发放2000万元信用免担保贷款，帮助企业渡过难关，顺利完成了抗疫生产任务。
“专精特新”中小企业是指具备专业化、精细化、特色化、新颖化四大优势的中小企业，是推动我国经济社会发展的重要力量。“专精特新”企业科技含量高、多为轻资产企业，缺乏有效担保，存在融资难、融资贵问题。
为破解这一问题，进一步加大“专精特新”中小企业全面服务，兴业银行制定专项行动方案，打造全产品、全周期综合金融产品体系，根据企业在初创、成长、拟上市三个阶段的不同需求，综合应用商行和投行两大门类金融工具，为培育和扶持中小企业成长、上市提供一揽子专业化金融服务。同时，兴业银行通过专项行动方案，引导全行加大对掌握产业“专精特新”技术、特别是“卡脖子”关键技术攻关中发挥作用的中小企业信贷支持。
据介绍，针对成长早期企业，兴业银行通过银政保/担等多方风险分担合作，推广“科技贷”，批量服务科技型小微企业。同时，推出“线上科技贷”，结合借款企业纳税申报数据以及兴业银行科创企业“技术流”评价成果，建立科技型企业差异化线上审批模型。
针对成长中期企业，聚焦企业购置或自建工业厂房需求，提供“工业厂房贷款”，贷款期限可达10年，抵押成数最高8成，适用科研用地、仓储用地。同时，积极探索知识产权质押融资，创新开展知识产权证券化，让 “知产”变“资产”，专利变“红利”，解决企业发展瓶颈。
针对拟登陆新三板的企业，持续完善股债联动、投融结合的“三板通”系列产品，加快三板贷、三板股权质押融资、投联贷、投贷通等业务发展。近期，该行将进一步升级“投联贷”，以外部投资机构主“投”、兴业银行主“贷”的模式为科创企业提供投贷联动综合服务。同时，立足兴业银行集团化经营优势，通过“贷款+入股选择权”“贷款+直投”助力科创企业发展壮大。
作为业内较早布局新三板的商业银行，兴业银行早在2013年就与全国股转系统签署协议，共建中小企业综合金融服务平台；2019年，兴业银行成为新三板投融通首批上线银行。随着新三板深化改革，兴业银行进一步紧贴客户金融需求开拓创新，推出“芝麻开花·科创小巨人”培育计划，面向“专精特新”等科技型中小企业，实施“主办银行式”管理和服务，对外联合政府、高新园区、股权投资机构等建立合作联盟，打造科创金融服务生态圈，商投并举支持企业成长上市。
数据显示，截至8月末，兴业银行服务国家高新技术企业客户2.8万户，贷款余额超过1900亿元，新三板客户超过1600户，融资余额超过100亿元。