宝能又出事了！
01
宝能安徽股权额被冻5亿，冻结3年
12月12日报道，执行通知文书号（2021）赣01民初1143号显示，宝能地产股份有限公司出现新增股权冻结，冻结股权标的企业为 安徽宝能置地有限公司， 冻结权益金额5亿元，冻结期限2021年12月3日至2024年12月2日，三年。
根据企查查数据显示，目前宝能地产已有9起股份被冻结案件，涉及金额近120亿。
展开全文安徽宝能置地有限公司在合肥主要投资建设合肥前海人寿全国后援中心、滨湖CBD综合体等项目。
合肥前海人寿全国后援中心建设过程中，曾因出现致死事故多次被责令停工整顿。
02
合肥宝能城二期，261套房产被查封3年
除此之外，合肥宝能城二期此前还爆出现261套房产被查封3年。
9月24日，安徽省合肥市中级人民法院发布的一则公告显示：
安徽省合肥市中级人民法院受理的申请保全人安徽省中安金融资产管理股份有限公司与深圳建业工程集团股份有限公司、合肥市宝能房地产开发有限公司、马鞍山市宝能住宅科技有限公司、宝能控股（中国）有限公司、宝能地产股份有限公司（2021）皖01执保220号财产保全一案。
现查封了被保全人合肥市宝能房地产开发有限公司所有的位于合肥市滨湖区华山路与云谷路交口宝能城二期16#、17#、22#楼宇项下共261套房产，查封期限三年。
03
债务情况曝光，8月开始负面频曝
从今年8月开始，宝能就频繁曝出负面，理财产品违约、房产遭查封、停工欠薪， 所有事件都指向同一关键——流动性危机。
中炬高新一封《控股股东股份质押事项的监管工作函》揭开了宝能的债务冰山一角：
截至2021年9月底， 宝能集团合并报表总资产约8300亿元，剔除并表金融资产及负债后集团总资产约4300亿元，有息负债合计为1927亿元(包含银行贷款、信托贷款、理财产品及发行的公司债券)，对外担保余额308亿。
公告介绍， 宝能集团自今年6月以来遇到暂时性资金周转困难。具体来看，近段时间较为紧迫的 流动性资金缺口约为200亿元，包括：
所有理财产品兑付合计83.49亿元；较为急迫的工程款等需要支付26亿元；部分紧迫的经营款项及到期本息约85亿元。
除了宝能自己披露的200亿资金缺口外，宝能还面临着诸多信托公司的“追债”：
宝能已卷入民生信托、中铁信托、山东信托等至少9家信托公司，涉事总额近200亿元。
12月8日晚，宝能集团官方微信发布理财产品兑付方案称，即日起组织对指定理财产品底层资产收购，收购款全部用于指定理财产品的兑付。
宝能集团明确， 将确保不晚于2022年6月30日完成本次收购， 收购款由各基金管理人、综合服务商各自组织用于产品兑付。
在此前的11月23日，发布通知称将于2022年6月30日前完成全部“理财产品”清退工作。
不过，这则公告没能让部分投资者放心。有人表示，为什么公告没有直接说兑付，而是用“清退”两个字？
平台清退一般指网贷平台发生危机后会对借款人进行追缴欠款或者变卖公司的财产，然后使用这部分资金兑换投资者的本金，在 进行清退时一般只能按照一定的比例拿回本金，最终清退完成后平台会按照法律程序退出。
宝能在此前发布公告指出，为实现该目标，宝能已经拿出包括前海人寿在内的十余大核心资产抓紧处置，并且对于八十几亿的个体债权人债务拿出164亿的资产进行抵押。
04
宝能系债务惊人！谁是背后金主？
2010年前后，由于政策利好，房地产信托融资活跃，甚至经历井喷式增长。随后几年信托融资向好。直到银保监对信托资金流入地产开启严监管。
宝能系利用信托，融资开疆扩土
大多数房企爆雷是美元债违约、债券违约， 而宝能更多被爆出信托违约。
相同的是，信用债、信托等上述均为房企进行债券融资的方式。信托融资属于非标融资，大部分信托资金是通过信托贷款以及带回购条款的股权融资方式投资房企。
但不可否认， 宝能此前多年趁着窗口期，不断利用信托融资扩大“盘子”，目前旗下的产业帝国横跨房地产、医疗、养老、金融、汽车等。
以宝能系最重要的资本运作平台——钜盛华为例。2020年报显示，钜盛华有息负债余额为894.63亿元，同比增14.12%。
债权人类型方面，信托融资占比最大，达到292.94亿元，全部为担保融资。
截至2020年底，钜盛华未来1年以内（含1年）期限的有息债务余额324.01亿元。其中，信托融资占比最大，金额117.18亿元，占比36.16%。
信托融资仍是宝能系的重要资金来源。
从某种程度上说，信托融资贯穿了宝能系高杠杆发展过程，是其发展的关键，也是其陨落的关键。
十月中旬，已经有超过9家信托公司“踩雷”宝能系，涉金超过200亿元，包括ZT信托、AJ信托等等。
不少人对于宝能具体是如何操作信托贷款、获得信托资金，最终为何暴雷，都还是云里雾里。因为宝能系整个融资情况并未披露，所以也无从得知。
或许能从过往的信托贷款案例当中寻得一些痕迹。
05
结语
业内人士表示，宝能系的债权人涵盖个人理财投资者、私募信托等金融机构、供应商，还包括部分保险产品的投保人以及预售期房的购房人，债务问题的复杂性比恒大更甚。
幸运的是 合肥宝能城二期，这261套房产并未对外出售，没有波及购房者。 但对合肥前海人寿全国后援中心、滨湖CBD综合体等项目供应商来说，或许意味着风险增加。
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END
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