“真是多亏了你们江苏银行的工作人员，如果不是你们的帮助，我的40万元血汗钱不知道转到哪去了”，近日，一位老年客户将印有“慧眼识骗局，真情系客户”的锦旗送到了江苏银行上海徐汇支行。
该老年客户王某是江苏银行上海徐汇支行的客户，事发当天，王某与一位陪同人员张某至徐汇支行办理业务，王某将名下的定期存款提前支取后，要求将40万元资金转入陪同人员张某的账户中，称用途为借给侄女购房。江苏银行工作人员多次询问两人关系及其转账用途，王某表示张某为其侄女，并对转账用途进行确认。两人之间转账完毕后，陪同人员张某立即要求将该笔资金转入某公司账户。此时，江苏银行工作人员发现其填写的收款人信息为某养老服务有限公司，并非房地产公司，与先前的转账用途表述不一致。为确保客户资金安全，工作人员耐心向客户询问了转账的具体原因和目的，以及是否有相关购房合同及其他证明材料，此时客户却显得支支吾吾、言辞闪烁。这一异常行为引起了江苏银行工作人员的警觉，他们立即察觉到其中可能存在诈骗风险。为保障客户财产安全，网点工作人员经过充分判断，中止了转账操作，并建议客户带好相关证明材料，再至网点进行转账操作。随后，客户2人离开网点，此时工作人员发现还有另一位可疑人员在外等候，立马意识到客户可能遭遇了“养老投资骗局”。
为切实保障客户资金安全，网点立即将该情况进行上报，并对张某的账户进行暂时冻结。随后网点工作人员联系张某，告知其账户存在风险，已被控制非柜面交易，请携带相关证明至网点办理解冻。
次日，该老年客户王某在其儿子的陪同下与张某一起至徐汇支行，工作人员将王某及其儿子单独请至洽谈室，向客户耐心解释近期诈骗事件频发，需要提高警惕，并揭示了几种类似的诈骗手段，客户仔细思考后幡然醒悟，表示资金实际用途为购买某企业原始股，向张某声称的上市公司投资。幸好徐汇支行对张某账户采取了控制措施，相关资金未被转出。最终，在工作人员的协助下，张某将该笔已被冻结的40万元资金退回至王某账户。工作人员按照规定对该事件进行了后续处理。事后，王某对江苏银行上海徐汇支行工作人员表示感谢，并现场赠予锦旗。
此次诈骗事件的成功堵截，彰显了江苏银行员工高度的责任心和反诈敏感性，体现了江苏银行贯彻落实监管工作要求，切实维护客户资金安全方面的积极努力与成效。江苏银行上海分行将继续秉承“金融为民”理念，不断提升服务质量，提高员工风险识别能力，努力为客户提供更加安全的金融服务。（为保护客户隐私，以上人物均为化名）
以上就是挽回40万元！江苏银行上海徐汇支行成功堵截一起养老投资诈骗事件的全部内容了，希望大家喜欢。